中国网财经6月3日讯 日前，人民银行(xing)行(xing)政处(chu)罚公示信息表显(xian)示，浙江航天电(dian)子信息产业有限公司(简称“浙江航天电(dian)子”)因(yin)8项业务违法，被人民银行(xing)予以(yi)警告，并没收违法所得(de)1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达到4421.62万元。
据查，该公司的违规行(xing)为主要包括违反机构管理(li)规定、商户(hu)管理(li)规定、清算管理(li)规定、账户(hu)管理(li)规定等，同时未能履行(xing)客户(hu)身份识别(bie)义务、保存客户(hu)身份资料和交易记(ji)录，以(yi)及未按规定报送可疑交易报告，并与身份不(bu)明的客户(hu)进行(xing)交易或为客户(hu)开立匿名账户(hu)、假名账户(hu)。
对于此次违规事件，人民银行(xing)不(bu)仅对公司进行(xing)了处(chu)罚，还对相关责任人进行(xing)了追(zhui)责。时任浙江航天电(dian)子商务部总监张某权对前四项违规行(xing)为负有主要责任，被处(chu)以(yi)30万元的罚款；而时任总经理(li)助理(li)牟某燕对后四项违规行(xing)为负责，被罚款11.5万元。
这是今年第三方支付机构被罚没金额最(zui)高(gao)的罚单。资料显(xian)示，浙江航天电(dian)子是杭州(zhou)乒乓智能技术(shu)有限公司(简称“PingPong”)的控股(gu)子公司，持股(gu)比例(li)为51%。于2012年5月份获得(de)支付牌(pai)照并此后两次完成(cheng)牌(pai)照续展，业务范围为互联(lian)网支付以(yi)及浙江省内的预付卡发行(xing)与受理(li)。
博通(tong)咨询资深分析师(shi)王蓬博表示，从公告来看，浙江航天电(dian)子的违规行(xing)为相当(dang)“全面”，涵盖了央行(xing)多次强调的违规情形。其中“与身份不(bu)明的客户(hu)进行(xing)交易或为客户(hu)开立匿名账户(hu)、假名账户(hu)”，这一行(xing)为往往容易引发高(gao)额罚单。
他进一步指出，人民银行(xing)近(jin)期发布的《行(xing)政处(chu)罚裁量(liang)基(ji)准(zhun)暂行(xing)规定(征(zheng)求(qiu)意见稿)》中，对于超过500万元的罚单，从重处(chu)罚的幅度为法定最(zui)高(gao)金额的70%至法定最(zui)高(gao)金额，这也间接证明了浙江航天电(dian)子违规行(xing)为的严重程度。
值得(de)一提的是，PingPong是一家(jia)全球跨(kua)境电(dian)商服务提供商，成(cheng)立于2015年。除了航天电(dian)子这一第三方支付牌(pai)照外，PingPong公司已获取(qu)欧洲 PI牌(pai)照、美国 MTL牌(pai)照、香港(gang) MSO牌(pai)照等。
“对于像(xiang)PingPong这样(yang)为了跨(kua)境持牌(pai)而收购国内支付牌(pai)照的公司来说，收购后仍需(xu)严格遵守国内的合规要求(qiu)，确(que)保原有国内业务的良性经营。从时间点来看， PingPong在2021年12月就(jiu)完成(cheng)了对浙江航天电(dian)子机构的收购。”王蓬博表示。
中国网财经记(ji)者就(jiu)浙江航天电(dian)子具体违规事宜等，联(lian)系PingPong进行(xing)采访，截至发稿尚未收到回复。