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分享两个我(wo)最近(jin)跟投的组合,
·懒猫全球进取
·懒猫绝对(dui)收益
两个组合都是华宝证券旗下,在天天基金上线,搜索“懒猫”就可以看到。
组合6月(yue)底刚上线,主打全球配置,
一个进攻(gong)性强、波动大,
一个更偏稳健,适合风险偏好没那么(me)高的投资者。
1,为什么(me)要买全球配置类型的组合?
这两年(nian)大家能明显的感觉到,
把(ba)鸡蛋放在一个篮子里的风险越来(lai)越大,
只有多资产、多元化配置,才能降低波动,获得更好的持有体验。
这里的多资产,不仅是在A股里寻找不同的行业和风格进行搭(da)配,
更是将广度延伸到全球不同区域,不同资产类别,
比(bi)如美股、欧股、日股、新兴市(shi)场,
比(bi)如海外债券、黄金、原油、Reits...
资产之间的相关性只有足够低,才能起到平滑波动、降低风险的作用。
2,懒猫全球进取组合
组合里80%-90%的资产都会(hui)投向权益类基金,5%-15%的比(bi)例投向固收,剩下还有小部分布局(ju)商品和货币。
目(mu)前,海外股票(piao)类QDII的占比(bi)达到70%,涵盖(gai)美国、欧洲(zhou)、日本、印(yin)度、越南等市(shi)场。
另(ling)外还配置了一些A股和港股的高股息资产,固收买的是中短久期的美元债,以及一只高品质的国内纯债基金。
整体配置还是以美股为主,既有标普500,也有纳斯(si)达克,还有更均衡的标普500等权重。
行业的选择上,买了全球医药龙头、半导体芯片龙头和石油巨头。
我(wo)把(ba)组合里现有的标的,按照相应权重放在一起,做了一个回测,这个是回测结果:
近(jin)一年(nian)以来(lai)收益是18.1%,同期沪深300收益是-10.8%,
(本图来(lai)自韭圈儿,测试(shi)时间为2023年(nian)7月(yue)10日至2024年(nian)7月(yue)10日,历史(shi)业绩不代表未来(lai)收益)
近(jin)一年(nian)最大回撤是6.35%,同期沪深300最大回撤超过20%。
(本图来(lai)自韭圈儿,测试(shi)时间为2023年(nian)7月(yue)10日至2024年(nian)7月(yue)10日,历史(shi)业绩不代表未来(lai)收益)
考(kao)虑(lu)到QDII限购情况比(bi)较严(yan)重,组合里每只基金都设置了替代基金,
一旦主基金买入超额,剩下的资金会(hui)去买替代基金,如果替代基金也被限购了,则会(hui)买入一只货币基金。
3,懒猫绝对(dui)收益组合
这是一个全球配置的固收+组合,
组合里80%的资产配置到固定收益类基金,其中20%买的是美债QDII、60%买的国内债基,
剩余的20%,通过配置美股、欧股、印(yin)度股市(shi)、日股、国内高股息以及黄金、原油,来(lai)增强收益。
同样的,我(wo)把(ba)组合中现有的标的,根据对(dui)应的权重做了一个回测,
近(jin)一年(nian)来(lai)收益是5.88%,而偏债混合型基金指数收益是-0.95%,
(本图来(lai)自韭圈儿,测试(shi)时间为2023年(nian)7月(yue)10日至2024年(nian)7月(yue)10日,历史(shi)业绩不代表未来(lai)收益)
近(jin)一年(nian)最大回撤是1.39%,偏债型混合基金指数最大回撤超过5%。
(本图来(lai)自韭圈儿,测试(shi)时间为2023年(nian)7月(yue)10日至2024年(nian)7月(yue)10日,历史(shi)业绩不代表未来(lai)收益)
4,不同组合的区别
之前,我(wo)在且慢(man)也买了两个投顾组合:“懒猫全球配置”和“懒猫全球稳健”,
根据我(wo)的持有体验,来(lai)说说这几个组合的区别。
1)购买平台不同
“懒猫全球进取”和“懒猫绝对(dui)收益”在天天基金上线,
“懒猫全球配置”和“懒猫全球稳健”在且慢(man)上线。
2)组合策略不同
·“懒猫全球进取”,偏权益,进攻(gong)性最强,绝大部分资产配置在海外股市(shi)上,波动性较大。
·“懒猫全球配置”,偏权益,整体配置比(bi)较均衡,债券占比(bi)要稍(shao)微高于(yu)进取组合,波动和回撤会(hui)更小一些。
·“懒猫绝对(dui)收益”,固收+组合,经典的二八股债结构,独特之处在于(yu),股和债的部分都体现了全球资产的多元化配置思路。
“懒猫全球稳健”,固收+组合,只有10%左右的权益配比(bi),波动和风险偏好在四个组合中最低。
3)跟投方式不同
四个组合中,只有“懒猫全球配置”是每周发车模式,适合将每月(yue)的收入拿(na)出一部分用作为固定金额跟车,积少成多。
每一期买入的资产都不太一样,体现了管理人(ren)对(dui)当下的判断。
其他三(san)个组合都是自动调仓(cang),可以一笔买入。管理人(ren)如果有调仓(cang),组合会(hui)自动跟随,这种模式,尤其是进取组合,对(dui)买入的时间点(dian)会(hui)有一些要求。
4)适合人(ren)群不同
“懒猫全球进取”和“懒猫全球配置”,投资期限最好在3年(nian)以上,适合风险承受能力和回撤承受能力比(bi)较强的投资者,
“懒猫绝对(dui)收益”和“懒猫全球稳健”,适合2-3年(nian)的闲钱拿(na)来(lai)投资,对(dui)风险承受能力没那高的投资者比(bi)较友好。
免责声明:文章内容仅供参考(kao),不构成投资建议
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