将诈骗(pian)资金汇入(ru)“空壳(ke)”公(gong)司账户，再(zai)以(yi)“空壳(ke)”公(gong)司的名义购买购物卡，最后将购物卡通过“黄牛”套现或者网购黄金等实物的方式，实现“洗(xi)钱”的目的。近日，德州市公(gong)安局(ju)陵城分局(ju)破获一起利用超市购物卡“跑分”洗(xi)钱案，抓获犯罪嫌疑人(ren)6名，查获作案设(she)备(bei)若干，涉案金额25万元。7月11日，中(zhong)央(yang)广播电视总台新闻频道(dao)《法治在线(xian)》栏目对此案进行(xing)报道(dao)。
接(jie)到大额购物卡订单
超市账户被冻结
今年4月，山东德州某超市经理李(li)女士报警求助，称公(gong)司的对公(gong)账户被外地公(gong)安机关(guan)司法冻结。
原(yuan)来，前几天有两名陌生男子来到超市，自称是(shi)某企业(ye)的采购员，想购买15万元的购物卡作为员工福利下发(fa)，于(yu)是(shi)李(li)女士向对方提供(gong)了超市的对公(gong)账户，当天下午15万元就打了过来。第二天，两名男子又来到超市，称要继续购买10万元的购物卡。
李(li)女士所在的银行(xing)是(shi)一家大型连锁超市，平时就有出售(shou)购物卡的活动，在进行(xing)大额购物卡订单交易时，李(li)女士都会要求购卡方提供(gong)公(gong)司的委托书。而这次购卡的两名男子，两天内却(que)出示了两家不同公(gong)司的委托书，其中(zhong)一家公(gong)司地点显(xian)示在山东，另一家地点又显(xian)示在广东。
李(li)女士觉得(de)不对劲，提出将钱原(yuan)路退回。没想到，该两名男子拒绝(jue)退款(kuan)，并提出将钱退回至他们个人(ren)账户。
听到对方要求，李(li)女士一下想到平时开(kai)展的反诈骗(pian)宣传中(zhong)提到的种种诈骗(pian)套路，马上(shang)把钱按照原(yuan)路径退回到打款(kuan)账户。看到李(li)女士坚决的态度，对方也没有过多纠缠，离开(kai)了超市。没想到几天后，李(li)女士发(fa)现超市的账户出现异常(chang)，于(yu)是(shi)赶(gan)紧报了警。
民警经过调查发(fa)现，李(li)女士所在的超市账户涉及到外省的一起电信网络诈骗(pian)案件，被当地警方冻结。
名为购卡实为“跑分”
诈骗(pian)资金被“洗(xi)白”
在李(li)女士第一天出售(shou)购物卡时，犯罪嫌疑人(ren)已经将购物卡内的钱在外省迅速套现。警方分析嫌疑人(ren)资金流水发(fa)现，这是(shi)一个典型的为电信网络诈骗(pian)“跑分”洗(xi)钱的犯罪团伙。
所谓(wei)“跑分”就是(shi)通过银行(xing)卡或购物卡，帮助电信网络诈骗(pian)等违法犯罪团伙提供(gong)非法资金转移的渠道(dao)，通过“跑分”将赃款(kuan)洗(xi)白。
犯罪团伙将诈骗(pian)所得(de)资金汇入(ru)多家“空壳(ke)”公(gong)司账户，然后高报酬招(zhao)募“下线(xian)”，再(zai)指挥“下线(xian)”以(yi)这些“空壳(ke)”公(gong)司的名义购买购物中(zhong)心或超市的购物卡，最后将购物卡取出，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的方式，实现“洗(xi)钱”的目的。
“跑分”团伙落网
公(gong)司账户成(cheng)功解冻
根据线(xian)索，警方迅速锁定了张某的上(shang)线(xian)刘某，并将其上(shang)下线(xian)抓获。目前，6名嫌疑人(ren)对其违法犯罪行(xing)为供(gong)认(ren)不讳，已被依法刑(xing)事拘留(liu)。
警方调查发(fa)现，该“跑分”团伙分工明确，其中(zhong)刘某负责跟上(shang)线(xian)联系，同时准备(bei)电脑、打印机、刻章机等作案工具；张某负责带领人(ren)员到银行(xing)、超市进行(xing)取现或者购卡，金某负责为该团伙招(zhao)募人(ren)员。
目前，该超市的账户已经解冻。而据犯罪嫌疑人(ren)刘某交代，他们选择作案的目标也不仅仅是(shi)大型连锁超市。
警方提示
广大商户要谨慎接(jie)收网络订单以(yi)及大额的线(xian)下订单等，在签订合同前，要对对方公(gong)司的相关(guan)资质仔细核实，避免(mian)可能(neng)出现的法律风险。
如遇账户被冻结、封控(kong)的情况，要及时联系银行(xing)卡的开(kai)户行(xing)核实情况，一旦涉及案件，及时准备(bei)相关(guan)资料，向公(gong)安机关(guan)反映(ying)情况。
综合央(yang)视新闻 德州公(gong)安
来源：山东公(gong)安