央广网北京7月5日（记者 宓迪）2024年下半(ban)年的帷幕已经拉开，据(ju)记者根据(ju)金融监管总局网站梳理，今(jin)年上半(ban)年，金融监管总局在总局层面对16家机(ji)构开出罚(fa)单（仅统(tong)计总局机(ji)关行(xing)政处罚(fa)），合计罚(fa)款金额达(da)到1.34亿(yi)元。其中，多家理财公司于近期收到罚(fa)单，受到市(shi)场广泛(fan)关注。
记者关注到，今(jin)年1月30日，金融监管总局召开2024年工作会(hui)议，在会(hui)议各项要求中，包括“坚决落(luo)实强监管严监管要求，全面强化‘五(wu)大监管’，严把准入关口、严密风险监测、严肃早期干预纠正”。
涉及银行(xing)、保险等领(ling)域
具体来看，据(ju)记者梳理，自4月24日披露今(jin)年“1号(hao)罚(fa)单”以来，上半(ban)年金融监管总局共对16家机(ji)构作出处罚(fa)，合计罚(fa)款金额1.34亿(yi)元，涉及银行(xing)、保险、信托等多个领(ling)域。
其中，平安银行(xing)收到上半(ban)年金额最大罚(fa)单。根据(ju)披露，平安银行(xing)主要违法违规事实包括公司治理与内部控制、信贷业务、同业业务、理财业务及其他等方面，监管部门对其没(mei)收违法所得并处罚(fa)款合计6723.98万元。其中，总行(xing)6073.98万元，分支机(ji)构650万元。
同去年同期水平相比，据(ju)记者梳理，去年原银保监会(hui)对8家机(ji)构开出罚(fa)单，合计金额达(da)到4.04亿(yi)元。其中，建行(xing)领(ling)到最大罚(fa)单，因公司治理和内部控制制度与监管规定不符等，被没(mei)收违法所得并处罚(fa)款合计1.99亿(yi)元。此外，民生银行(xing)、中国(guo)银行(xing)、渤海银行(xing)、渣打银行(xing)等罚(fa)款金额均在千万以上。
多家理财公司收罚(fa)单
值得关注的是，6月28日，金融监管总局披露了(le)对平安理财、招银理财、信银理财、中银理财、建信理财的罚(fa)单，显示出对行(xing)业的严监管态势。
其中，招银理财被处以罚(fa)款850万元，罚(fa)款金额最高。根据(ju)行(xing)政处罚(fa)信息(xi)公开表显示，招银理财理财业务存在以下违法违规行(xing)为：一是未能有效穿透识别底(di)层资产，二是信息(xi)披露不规范。
此外，建信理财被罚(fa)款400万元，主要违法违规事实同样为理财业务“未能有效穿透识别底(di)层资产”以及“信息(xi)披露不规范”。记者关注到，去年上半(ban)年，建信理财还曾因为“开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达(da)标”等六项违法违规行(xing)为被罚(fa)款540万元。
记者关注到，从近期披露的罚(fa)单来看，信息(xi)披露是监管关注的重点之一。素喜智研高级研究员苏(su)筱芮对记者表示，规范理财业务信息(xi)披露不仅仅是理财展业的合规要求，同时也是金融消费者权益保护的基本举措。苏(su)筱芮认为，在金融营销环节规范披露理财产品相关信息(xi)，一是有助于提升金融消费者的知情权，二是基于透明、公开的产品信息(xi)来选择合适的产品，能够进一步强化金融消费者的选择权，三是推动理财行(xing)业实现正向、良性的健康发展，避(bi)免机(ji)构因诱导甚(shen)至欺诈(zha)消费者等行(xing)为而扰(rao)乱理财市(shi)场竞争秩序。
星图金融研究院(yuan)副院(yuan)长薛洪言对记者表示，2017年以来，我国(guo)资管业务即进入严监管阶段，当前理财公司处于常态化严监管状态中。“常态化的严监管，有利于理财业务规范经营、有序竞争，是行(xing)业可持续发展的前提条件”，薛洪言表示。