□ 本报(bao)记者 张晨
“高价收购闲置银行卡、手机卡”“高薪兼职轻轻松(song)松(song)”“兼职采购日结，300元一(yi)天”“无需抵(di)押，无需征信(xin)，快速放款”……
面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁群众提(ti)升识骗防骗意识。2024年(nian)“全民反诈在行动”集中宣传月主题为“警惕诈骗新手法，不做(zuo)电诈工具人”。各地各部门在全国范围内(nei)组织开展防范电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)进社区、进农(nong)村、进家(jia)庭、进学校(xiao)、进企业宣传活动，增强群众识骗防骗意识，避免成为电信(xin)网(wang)络诈骗分子的“工具人”和“帮凶”。
诈骗手法不断翻新
万元现金做(zuo)成“鲜(xian)花”装进花盒，送给长辈做(zuo)生日礼物(wu)；在“纪念日”定(ding)制蛋糕制造惊喜，内(nei)藏数万元现金……噱(jue)头百出的“礼物(wu)”背后(hou)，有着什么样的隐秘圈套？
“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家(jia)提(ti)出定(ding)制礼盒等(deng)大(da)额消费需求后(hou)，以付款为由得到商家(jia)银行卡号，随后(hou)将卡号转发给电诈受害人。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍说，“货款”其实就是电诈案件的赃款，电诈分子借此实现快速洗钱的目(mu)的。
近年(nian)来，公安部聚(ju)焦人民群众深恶痛绝的电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔(ba)钉”和打击缅北涉我电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)等(deng)一(yi)系列行动，统筹推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明显成效，电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)上升势(shi)头得到有效遏制。当前，电诈分子一(yi)方面想方设法逃(tao)避公安机关的打击，另一(yi)方面不断翻新诈骗方式和手法，犯罪(zui)形势(shi)依然严峻(jun)复杂。
2023年(nian)，全国公安机关共立帮助信(xin)息网(wang)络犯罪(zui)活动、非法利用信(xin)息网(wang)络案件21.2万起，同比上升20.4%。电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多。
何为电诈“工具人”？
“这是对帮助电诈团伙实施违法犯罪(zui)行为的相关人员(yuan)的统称。电信(xin)网(wang)络诈骗各环节都(dou)需要‘工具人’，有供(gong)卡类、金融支付工具类、转移案款类、提(ti)供(gong)通信(xin)技术支持类等(deng)不同类型的‘工具人’。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍说，根据法律规定(ding)，如果“工具人”具有犯罪(zui)的故意、过失，则构成帮助信(xin)息网(wang)络犯罪(zui)活动罪(zui)、诈骗罪(zui)共犯。
据公安部刑侦局有关负责人梳理，在电诈犯罪(zui)链条(tiao)中，电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层(ceng)级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃(tao)避公安机关追查。境外电诈分子通常远程操控境内(nei)的手机等(deng)设备拨(bo)打诈骗电话，冒充境内(nei)号码。电诈分子还使用他人互联网(wang)账号，或冒用身份(fen)向亲友骗钱，或用来发布(bu)违规广告、推广引流信(xin)息。为完成上述违法犯罪(zui)行为，电诈分子大(da)肆收购、获取“两卡”和个人信(xin)息，发展“跑分”洗钱、推广引流等(deng)网(wang)络“黑灰产(chan)”，利用多种手段(duan)利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。
类型多样涉及面广
“工资日结！薪资300元一(yi)天！美妆商场采购兼职招聘！”近日，浙(zhe)江宁波的大(da)学生小美（化名(ming)）在网(wang)络上看到一(yi)则招聘广告。小美联系广告发布(bu)者应聘，对方告诉小美：采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后(hou)按要求到商场采购，全程有工作人员(yuan)带教，她只需要配合。
然而，待(dai)小美把打到自己(ji)银行账户的15万元取现并交给“工作人员(yuan)”后(hou)，对方以“今日缺货”为由让她回去等(deng)通知，随后(hou)就音信(xin)全无。小美领到了1500元的报(bao)酬，但也等(deng)来了警察。她这才(cai)知道，取出的15万元都(dou)是电诈分子骗来的钱款。
老年(nian)人也是电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)团伙的目(mu)标群体。据统计(ji)，2023年(nian)，电信(xin)网(wang)络诈骗受害者的平(ping)均年(nian)龄为37岁，18岁至40岁的占比为62.1%，41岁至65岁的占比为33.1%。
“您好，本基金由国务院扶贫办进行发放，全程无须缴纳(na)任何费用……”今年(nian)2月，年(nian)逾(yu)60岁的刘某收到这样一(yi)条(tiao)短信(xin)。刘某根据短信(xin)链接加对方为微信(xin)好友后(hou)，对方自称是政府部门工作人员(yuan)，刘某被确定(ding)为帮扶对象。之后(hou)，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子，需要大(da)量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后(hou)将收到的多笔汇款汇到指定(ding)账户。很快，他的账户显示被冻(dong)结。当民警找上门时，他才(cai)如梦(meng)方醒。
在公安部6月25日公布(bu)的十大(da)高发电信(xin)网(wang)络诈骗类型中，冒充公检法及政府机关类诈骗手法位列其中。刷单返(fan)利、虚假(jia)网(wang)络投资理财、虚假(jia)购物(wu)服务、冒充电商物(wu)流客服、虚假(jia)征信(xin)等(deng)10种常见(jian)的电信(xin)网(wang)络诈骗类型发案占比近88.4%。
值得注意的是，十大(da)高发电信(xin)网(wang)络诈骗类型中，刷单返(fan)利类诈骗是发案量最大(da)和造成损失最多的诈骗类型，虚假(jia)网(wang)络投资理财类诈骗的个案损失金额最大(da)，虚假(jia)购物(wu)服务类诈骗发案量明显上升，已位居第三位。
增强识骗防骗意识
除(chu)了“帮扶款”外，贷款也会成为诱饵。“马(ma)上放款，无需抵(di)押，无需征信(xin)……”冒充金融机构工作人员(yuan)的电诈分子会假(jia)装操作贷款流程，随后(hou)称贷款者“银行流水太低(di)”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户将被用于(yu)电诈洗钱。
虚假(jia)贷款类诈骗也是公安部公布(bu)的十大(da)高发电信(xin)网(wang)络诈骗类型之一(yi)。诈骗分子通过网(wang)站、电话、短信(xin)、社交平(ping)台等(deng)渠(qu)道发布(bu)“低(di)息贷款”“快速到账”等(deng)信(xin)息，诱骗受害人前往咨询(xun)，后(hou)冒充银行、金融公司工作人员(yuan)联系受害人，谎称可以“无抵(di)押”“免征信(xin)”“快速放贷”等(deng)，引诱受害人下载虚假(jia)贷款App或登录虚假(jia)网(wang)站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等(deng)为由，诱骗受害人转账汇款。电诈分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于(yu)转移涉案资金。
2023年(nian)以来，各地各部门全力推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明显成效。公安部刑侦局有关负责人介绍说，截(jie)至今年(nian)5月，全国共破获电信(xin)网(wang)络诈骗案件54.3万起，抓获一(yi)大(da)批违法犯罪(zui)嫌(xian)疑人。打击缅北涉我电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)取得历史性(xing)成就，4.9万名(ming)中国籍(ji)犯罪(zui)嫌(xian)疑人被移交我方，全国电信(xin)网(wang)络诈骗发案数和损失金额均下降30%，电信(xin)网(wang)络诈骗犯罪(zui)上升势(shi)头得到有效遏制。特(te)别是缅北果敢“四大(da)家(jia)族(zu)”犯罪(zui)集团遭到毁灭性(xing)打击，一(yi)大(da)批境外诈骗窝(wo)点被成功铲除(chu)。
此外，国家(jia)反诈中心联合外交部领事保护中心和教育部留学服务中心制作推出《海外防范电信(xin)网(wang)络诈骗宣传手册》，有重点、有针对性(xing)地揭骗术、解案例、讲防范、发提(ti)示、出工具，进一(yi)步增强海外中国公民识骗防骗的意识。
（责任编辑：马(ma)常艳）