2024年是中国(guo)公募基金行业的第26周年。伴随着居民财富管理浪潮的到来(lai)，公募基金拥抱机遇迎头而上，获得(de)了(le)长足发展。截至5月末，行业管理规模突破31.2万(wan)亿元，成为资管行业和(he)大众理财的中坚力量(liang)。
2024年，工银瑞信基金也迎来(lai)自身发展的第19年。十九载春华秋实，十九载深耕细作，工银瑞信基金以责任筑(zhu)基石，以专业树(shu)典范，融自身进步于服务实体经济、国(guo)家战略和(he)居民财富管理之(zhi)中，已成长为综合实力领(ling)先的全能型资产管理机构，以打造“一(yi)流投资机构”为目(mu)标，以自身高质量(liang)发展持续助力行业与市场(chang)高质量(liang)发展，服务金融强国(guo)建设(she)。
重任在肩(jian)，践行使(shi)命强基业
作为资本市场(chang)的重要参与者(zhe)，发挥投研优势(shi)和(he)资源配置作用，积极服务实体经济直(zhi)接融资需求，是公募基金公司(si)的重要使(shi)命。工银瑞信基金成立19年以来(lai)，始终深入(ru)践行金融工作的政治性(xing)、人民性(xing)，胸(xiong)怀“国(guo)之(zhi)大者(zhe)”，坚持以服务国(guo)家战略与实体经济发展为己任，为优质企业提供直(zhi)接融资支持，在助力经济高质量(liang)发展方面持续贡献积极力量(liang)。
截至2024年6月末，公司(si)股票投资余额超2300亿元，投向实体企业发行的债券资产余额超5800亿元，重点为国(guo)家重大战略、重点领(ling)域(yu)和(he)薄弱环节(jie)提供金融服务。积极服务新质生(sheng)产力发展，加强对新赛道和(he)未来(lai)产业的深入(ru)研究，持续加大对先进制造、科创、绿色、专精特新等领(ling)域(yu)的优质企业支持力度(du)，近年来(lai)累计已为400多家科创板企业提供IPO融资支持。积极落实国(guo)家“双碳”战略部署，构建并持续完善可持续投资研究分析(xi)框架，加强对上市企业的ESG评估，积极助力经济绿色发展。积极服务盘活存量(liang)资产，布局公募REITs产品(pin)，为盘活优质存量(liang)资产增加新的权益融资渠道，目(mu)前已成功发行工银河北高速公路REIT，助力京津冀交(jiao)通一(yi)体化和(he)雄安新区发展。工银瑞信蒙(meng)能清洁能源REIT近日也已申报(bao)，助力中国(guo)双碳战略和(he)未来(lai)清洁能源产业发展。
笃行不怠，初心坚守久为功
承担着资本市场(chang)枢纽和(he)社会(hui)财富“管理者(zhe)”的重要作用，为投资者(zhe)提供优质的投资服务、创造良好的价值回报(bao)，是工银瑞信的初心，亦是长远发展之(zhi)本。19年以来(lai)，工银瑞信始终把服务广大人民财富管理需求和(he)养老(lao)梦想作为公司(si)的经营之(zhi)本，旗下“双倍基”“翻倍基”批量(liang)涌现，持续创造长期优秀投资回报(bao)。据2024年基金一(yi)季(ji)报(bao)显示，截至2024年3月31日，工银瑞信旗下共(gong)有(you)9只基金成立以来(lai)的净(jing)值增长率超过200%，另有(you)17只产品(pin)成立以来(lai)的净(jing)值增长率超过100%。
主动权益，锐意进取。截至2024年一(yi)季(ji)度(du)末，工银瑞信基金旗下首(shou)只产品(pin)工银核心价值A成立以来(lai)累计收益率逾802%，同(tong)期超额收益高达500多个百分点。近几(ji)年来(lai)，又陆续打造了(le)工银创新动力、工银战略转型、工银金融地产等多只晨星(xing)及(ji)三大报(bao)权威奖项获奖产品(pin)。海通证券数据显示，截至2024年6月末，工银瑞信权益类(lei)基金超额收益近五年、七年均领(ling)跑权益类(lei)大型公司(si)，绝对收益近五年、近七年分别高居权益类(lei)大型公司(si)第一(yi)和(he)第三。
固定收益，稳中求进。公司(si)打造了(le)一(yi)批长期绩优产品(pin)，其中，工银双利、工银产业债、工银货币等产品(pin)多次获得(de)业内(nei)权威大奖。海通证券数据显示，截至2024年6月末，工银瑞信固定收益类(lei)、偏债类(lei)基金近十年绝对收益率均位居行业前1/3，纯债类(lei)收益率居行业前10。值得(de)一(yi)提的是，公司(si)连续13年（2009-2021）都有(you)固定收益类(lei)基金获得(de)“金牛基金奖”。
被动投资，多元布局。自2009年推出国(guo)内(nei)首(shou)只央企主题(ti)ETF——工银上证央企ETF至今，工银瑞信敏感洞察市场(chang)需求，持续进行多元化布局，目(mu)前已经齐集宽基、行业主题(ti)、港股指数、多元配置指数以及(ji)指数增强等“五大家族”指数基金，投资领(ling)域(yu)覆盖从A股到港股、从宽基到行业主题(ti)、从境内(nei)到境外、以及(ji)商品(pin)等多个维度(du)，打造了(le)多元化精品(pin)货架。其中科创ETF、中证A50ETF、印度(du)基金LOF等均为行业首(shou)批或首(shou)只。值得(de)一(yi)提的是，工银瑞信持续通过加强做市商体系、建立分红评估机制等提升ETF投资服务，如工银中证A50ETF成立3个月余，便进行了(le)两次分红，助力提升投资体验与投资者(zhe)获得(de)感。
养老(lao)投资，行稳致远。工银瑞信拥有(you)养老(lao)金业务“全牌照”，并一(yi)直(zhi)将“做优养老(lao)”作为自身重要战略，在市场(chang)持续震荡的背(bei)景下，养老(lao)金投资取得(de)优秀的投资回报(bao)。截至2024年6月末，工银瑞信管理的三大支柱养老(lao)金资产规模合计超8000亿元，养老(lao)金业务和(he)公募基金业务“双轮驱动”格(ge)局不断巩固。
持续优异的业绩表现也获得(de)了(le)业内(nei)权威机构和(he)广大投资者(zhe)的认可。成立19年来(lai)，公司(si)累计获得(de)中国(guo)基金业协会(hui)认可的国(guo)内(nei)权威奖项超150个。截至2024年6月末，工银瑞信资产管理总规模达到1.9万(wan)亿元，服务境内(nei)外个人和(he)机构投资者(zhe)数量(liang)超9000万(wan)。
万(wan)里征途，时时相伴共(gong)行远
投资的旅程充满(man)了(le)未知，专业机构的“陪伴”能够助力投资者(zhe)更好地前行。工银瑞信坚持“以投资者(zhe)为本”的经营理念，强化投资者(zhe)权益保护(hu)，持续推进投资者(zhe)教育创新，不断提升投资者(zhe)获得(de)感。
近年来(lai)，工银瑞信持续推进“大投保”体系建设(she)，优化投资者(zhe)保护(hu)架构职能。公司(si)旗下投教基地连续6年获监管“优秀”考评。同(tong)时，在业内(nei)创新发布轻型楼宇式投教品(pin)牌——“投知里”后，陆续发布“夕(xi)拾馆”“集装箱”等轻型投教基地场(chang)馆，不断探索创新投教模式，提升投资者(zhe)的获得(de)感与安全感。目(mu)前，工银瑞信已经构建起覆盖投前、投中、投后全旅程的投保生(sheng)态，通过多渠道、广联动、深覆盖的投教宣传(chuan)，打造高频陪伴，引导理性(xing)投资，汇聚投保宣传(chuan)合力，建立投资者(zhe)的信任。
初心不改踔厉奋发，韶华不负壮阔征程。公募基金行业已阔步迈(mai)入(ru)大有(you)可为的“青(qing)年时代(dai)”，稳健步伐迎接高质量(liang)发展新征程。与公募基金共(gong)同(tong)成长的十九载，是工银瑞信基金稳步成长的沉淀，亦是不断创新的底气。在迈(mai)向20周岁关键之(zhi)年的道路上，工银瑞信基金将继续发挥头部机构的领(ling)先示范作用，坚守使(shi)命，深耕专业，为金融强国(guo)贡献更多工银瑞信力量(liang)。
风险提示：以上内(nei)容仅供参考，不代(dai)表央广网观点。投资有(you)风险，投资须谨慎。基金的过往(wang)业绩及(ji)净(jing)值高低并不预示其未来(lai)业绩表现，基金管理人不保证基金盈利及(ji)最低收益，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。以上内(nei)容不构成对投资者(zhe)实质性(xing)的投资建议(yi)或公司(si)最终的投资观点，不应(ying)被接受者(zhe)作为对其独立判断的替代(dai)或投资决策依据。重点关注方向仅为基金经理当(dang)前市场(chang)观点，不代(dai)表基金未来(lai)长期必然(ran)投资方向。投资者(zhe)应(ying)认真阅读《基金合同(tong)》《招募说明书》《产品(pin)资料概要》等基金法(fa)律文件，全面认识基金产品(pin)的风险收益特征，在了(le)解(jie)产品(pin)情(qing)况及(ji)听取销售机构适当(dang)性(xing)意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和(he)投资目(mu)标，对基金投资做出独立决策，选择(ze)合适的基金产品(pin)。以上内(nei)容并非(fei)对相关证券或市场(chang)的完整表述或概括，任何所(suo)表达的意见可能会(hui)更改且不另外通知。