前不久，山东德(de)州一家超市的对(dui)公账户突然没办法使用，经过一番查询，竟然是被浙江宁波警方给冻结了(le)。一家好好经营的超市，怎(zen)么会被外(wai)地警方将账户给冻结了(le)呢？这还要从几天前超市接待(dai)的两名客户说起(qi)。
今年4月，山东德(de)州某超市经理李女士报警求助，称他们公司的对(dui)公账户被外(wai)地公安机关司法冻结了(le)。
超市经理 李女士：我发(fa)现我们公司对(dui)公账户转(zhuan)钱转(zhuan)不出去(qu)，进(jin)钱也(ye)进(jin)不来，我就问银行怎(zen)么回事，银行说是被司法冻结了(le)。
本地超市账户
为何被外(wai)地警方冻结？
一家本地的超市账户为什(shi)么会被外(wai)地警方冻结呢？事情还要从李女士报警前几天超市出现的两名神(shen)秘访(fang)客开始(shi)说起(qi)。这天，李女士像往(wang)常(chang)一样在(zai)超市里清点进(jin)货账目，突然两名陌生(sheng)男子找到了(le)她。
超市经理李女士：这两个男的听口音(yin)不像本地的，其中一个还戴着墨镜也(ye)不说话，光(guang)从后边晃晃荡荡走。另一个男的就问我：这边有购物卡吗(ma)？
李女士所在(zai)的这家超市是一所大型连锁超市，平时就一直有卖购物卡的活动。
超市经理李女士：我们超市是这边比较大的购物超市了(le)，不光(guang)这边有，省内省外(wai)的也(ye)连锁了(le)，大概有200来家，然后我们也(ye)会卖一些购物卡，因(yin)为充购物卡有优惠(hui)，然后还有一些满赠的活动，有很多(duo)企业会买(mai)这些购物卡作为员工福(fu)利往(wang)下发(fa)。
突然接到大额订单
向对(dui)方提供(gong)对(dui)公账户
得到可以购买(mai)购物卡的肯(ken)定答复后，其中一名男子表示，自(zi)己是某企业的采购员，希望购买(mai)15万元的购物卡作为员工福(fu)利下发(fa)，听到有大额订单，李女士非常(chang)高兴，马上向两名男子提供(gong)了(le)超市的对(dui)公账户。
超市经理李女士：当天下午两个人又来了(le)，说把15万打过来了(le)，然后拿着他们公司的委(wei)托书过来换购物卡。
蹊跷的是，第二天一大早两名男子想继续购买(mai)10万元的购物卡。
超市经理李女士：第二天的时候，那两个人还没来，先往(wang)我们账户上打了(le)10万块钱。
人还没到，钱先到账了(le)。 李女士一边感叹对(dui)方转(zhuan)款效率真(zhen)高，一边又隐隐有一丝疑虑。
超市经理李女士：按(an)平常(chang)，一般都是当面交易，没有人还没到钱就先到的这种情况，而且不逢年不过节，买(mai)这么大额的购物卡人真(zhen)的很少，我心里觉得不踏实。他们拿的公司委(wei)托书跟昨天的公司名又不一样了(le)。
蹊跷！
两天内出示两家不同公司委(wei)托书
超市经理李女士说，每次有大额购物卡订单交易时，她都会要求购卡方提供(gong)公司的委(wei)托书。而这次购卡的两名男子，两天内却出示了(le)两家不同公司的委(wei)托书，其中一家委(wei)托书公司地点显示在(zai)山东，另一家地点又显示在(zai)广东。
超市经理李女士：当时我说把钱给他俩原路(lu)退回去(qu)，他俩不愿意，他俩说把钱退到他们个人账户上。
钱款原路(lu)退还
几天后超市账户现异常(chang)
对(dui)公账户的钱怎(zen)么能轻易转(zhuan)到个人账户呢？听到对(dui)方的要求，李女士一下想到了(le)超市平时开展的反诈(zha)骗培训中提到的种种诈(zha)骗套路(lu)，她马上把钱按(an)照(zhao)原路(lu)径退回到了(le)打款的账户里，而看到李女士坚决的态度，两名男子没有再过多(duo)纠缠，离开了(le)超市。本来以为这段小插(cha)曲就此告一段落，可没过几天李女士却发(fa)现超市的账户竟然出现了(le)异常(chang)，于是赶紧(jin)报了(le)警。
超市经理李女士：民警查了(le)查告诉我，是涉嫌一起(qi)诈(zha)骗的案子，所以被冻结了(le)。
通过购买(mai)超市购物卡
将赃款洗白
原来，在(zai)李女士第一天出售购物卡时，犯罪嫌疑人已经将购物卡内的钱在(zai)浙江宁波迅速套现。民警研(yan)判分析犯罪嫌疑人的资金流水后发(fa)现，这是一个典型的为电信网络诈(zha)骗“跑分”洗钱的犯罪团伙。
警方介绍：所谓“跑分”的就是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诈(zha)骗等违法犯罪团伙提供(gong)非法资金转(zhuan)移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。犯罪团伙将诈(zha)骗所得资金汇入多(duo)家“空壳”公司账户，然后高报酬招募(mu)“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买(mai)购物中心或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买(mai)黄金等实物的方式，实现“洗钱”的目的。
德(de)州市公安局陵城分局新型犯罪研(yan)究作战中心民警张传超：这种团伙一般情况跨区域性比较强。同时他们作为外(wai)地人，基本上是随(sui)来随(sui)走，也(ye)没有在(zai)我们这边过多(duo)停留，第二就是作案的时候，会有所伪装。
根据线索，警方迅速锁定的张某的上线——刘某，并将其上下线抓获。目前，六名嫌疑人对(dui)其违法犯罪行为供(gong)认不讳，已被依法刑事拘留。
德(de)州市公安局陵城分局刑侦大队四级警长崔(cui)钊：刘某负责跟上线联系，同时准备电脑、打印机、刻章机等作案工具。张某负责实际带领(ling)人员到银行、超市进(jin)行取(qu)现或者购卡，金某负责为该团伙招募(mu)人员，比如葛(ge)某、董某等实际去(qu)超市购卡，或者到银行取(qu)现的人。
目前，该超市的账户已经解冻。 而据刘某等人交代，他们选择作案的目标也(ye)不仅仅是大型连锁超市。
德(de)州市公安局陵城分局新型犯罪研(yan)究作战中心民警张传超：除(chu)了(le)这种购买(mai)储值卡的情况以外(wai)，还有像现金花束、现金蛋糕，还有4S店购车等等这一类的方式，这类方式它都是利用了(le)正当的交易，然后实现了(le)线上的资金流的交易，线下物品包括现金的这种转(zhuan)换。
谨慎接受(shou)网络订单
及时核实公司资质
警方提示，广大商户要谨慎接收网络订单以及大额的线下订单等，在(zai)签订合同前，要对(dui)对(dui)方公司的相关资质仔细核实，避免可能出现的法律(lu)风险。
德(de)州市公安局陵城分局新型犯罪研(yan)究作战中心民警张传超：在(zai)遇到自(zi)己账户被冻结被风控(kong)的情况的时候，要及时联系银行卡的开户机关去(qu)核实情况，一旦涉及案件，要及时准备相关的资料，然后向公安机关去(qu)反映情况。
编辑/王朝(chao)