兴业银行南昌分行坚决(jue)贯(guan)彻落实党中央、国务院关(guan)于打击治(zhi)理电信网络诈骗(pian)的决(jue)策部署，今年以来，该行在账户管理、风险防控、线索核查(cha)等方面下足功夫，展现出高度的社会责(ze)任感和(he)专业素养，在反(fan)诈宣传、警银协作、压降涉案账户等方面取得阶段性成果。
49个网点 140余次宣传
兴业银行南昌分行围绕《反(fan)诈法》制定并形成了上下联动、广泛(fan)参与、全民反(fan)诈的宣贯(guan)机制。 分行组(zu)织全省49家营业网点（含社区支行），以宣贯(guan)《反(fan)诈法》和(he)反(fan)诈知识为内容，走进企(qi)业、农(nong)村、学校、家庭、社区等区域(yu)开展反(fan)诈宣传活动。据统计，截至2024年上半年，兴业银行南昌分行共开展140余次“五进”宣传、印制发(fa)放《反(fan)诈法》宣贯(guan)折页和(he)防范电诈相关(guan)宣传物料共计1万余份。
5次拦(lan)截 19.7万资金(jin) 3名嫌疑人
近年来，随(sui)着电诈分子转移涉诈资金(jin)手(shou)法的不断变化，拦(lan)截涉诈账户资金(jin)难度越来越高。兴业银行南昌分行依托(tuo)总行数字(zi)化智能(neng)反(fan)欺诈平台(tai)，以系(xi)统预警为依据，以人为本，发(fa)挥人员主观(guan)能(neng)动性，开展尽职调查(cha)，业务办理现场多次识别涉诈人员，阻拦(lan)涉诈资金(jin)转移。截至2024年6月末，兴业银行南昌分行辖(xia)内营业网点在办理业务时通过系(xi)统预警与人工分析相结合(he)，共5次精准(zhun)拦(lan)截电诈嫌疑人办理业务，并移送可疑线索至属地反(fan)诈中心，涉诈卡内金(jin)额总计19.7万余元，其中现场配合(he)公安机关(guan)抓(zhua)捕3名嫌疑人。
2封感谢(xie)信 3面感谢(xie)锦旗
兴业银行南昌分行一直以来统筹兼顾(gu)做好账户服务与风险防控，始(shi)终指(zhi)引辖(xia)内营业网点贯(guan)彻落实服务与风险并抓(zhua)。2024年上半年，网点在受理业务时为客户排忧解难的工作态度获得肯(ken)定；柜(gui)面为多名客户识破骗(pian)局挽回资金(jin)损失(shi)获得感谢(xie)；为涉案误控客户向公安申诉时获得服务好评；警银协作时获得公安认可。
33%压降率(lu) 50%返(fan)还率(lu)
兴业银行南昌分行组(zu)织辖(xia)内营业网点从上至下、内外协同，共同构建了“事前(qian)”警示防范、“事中”监测管控、“事后”分析倒查(cha)的反(fan)欺诈防线，在打击电信网络诈骗(pian)犯罪工作方面持续发(fa)力(li)，取得了一定成效。2022年分行新增涉案个人账户数较上一年下降约57%，2023年下降约50%，在连续两年大幅(fu)压降的情况下，2024年上半年较去(qu)年同期(qi)再下降约33%。其中，分行2024年上半年新增的涉案个人账户中，经过反(fan)欺诈系(xi)统和(he)欺诈防控人员的综合(he)处置，涉案资金(jin)拦(lan)截率(lu)高达50%，为后续公安机关(guan)返(fan)还受害人资金(jin)提供了帮助。
“金(jin)融为民、反(fan)诈为民”是兴业银行南昌分行开展打击治(zhi)理电信网络诈骗(pian)犯罪活动的初心。下阶段，兴业银行南昌分行将(jiang)持续统筹做好优(you)化账户服务和(he)账户风险防控工作，在提升群众账户业务体(ti)验的同时，不断优(you)化完善(shan)风险账户监测系(xi)统，加强预警监测，严控账户涉案风险。