中国网财经6月3日讯 日前，人民(min)银行(xing)行(xing)政(zheng)处罚公示信息表(biao)显(xian)示，浙江航天电子信息产业有限公司(简称“浙江航天电子”)因(yin)8项业务(wu)违法，被人民(min)银行(xing)予以(yi)警告，并(bing)没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达到4421.62万元。
据查，该公司的(de)违规行(xing)为主要包括违反机构管(guan)理(li)规定、商户管(guan)理(li)规定、清算管(guan)理(li)规定、账户管(guan)理(li)规定等，同时未能履行(xing)客户身份识别义务(wu)、保存客户身份资料和(he)交易记录，以(yi)及未按规定报送可疑交易报告，并(bing)与(yu)身份不明的(de)客户进(jin)行(xing)交易或为客户开立(li)匿名(ming)账户、假名(ming)账户。
对于此(ci)次违规事件，人民(min)银行(xing)不仅对公司进(jin)行(xing)了处罚，还对相关(guan)责任人进(jin)行(xing)了追(zhui)责。时任浙江航天电子商务(wu)部(bu)总监张某权对前四(si)项违规行(xing)为负有主要责任，被处以(yi)30万元的(de)罚款；而时任总经理(li)助(zhu)理(li)牟某燕对后四(si)项违规行(xing)为负责，被罚款11.5万元。
这是今年第三方(fang)支付(fu)机构被罚没金额最高的(de)罚单(dan)。资料显(xian)示，浙江航天电子是杭(hang)州乒乓智能技术有限公司(简称“PingPong”)的(de)控股(gu)子公司，持股(gu)比(bi)例为51%。于2012年5月份获得支付(fu)牌照并(bing)此(ci)后两次完成(cheng)牌照续展，业务(wu)范围为互联网支付(fu)以(yi)及浙江省内的(de)预付(fu)卡发行(xing)与(yu)受理(li)。
博通咨询资深分(fen)析师王蓬博表(biao)示，从公告来看，浙江航天电子的(de)违规行(xing)为相当“全面(mian)”，涵盖了央(yang)行(xing)多次强调(diao)的(de)违规情形。其中“与(yu)身份不明的(de)客户进(jin)行(xing)交易或为客户开立(li)匿名(ming)账户、假名(ming)账户”，这一行(xing)为往往容易引发高额罚单(dan)。
他进(jin)一步指出，人民(min)银行(xing)近期发布(bu)的(de)《行(xing)政(zheng)处罚裁量基准暂行(xing)规定(征求意见稿)》中，对于超过(guo)500万元的(de)罚单(dan)，从重处罚的(de)幅度为法定最高金额的(de)70%至法定最高金额，这也(ye)间接证明了浙江航天电子违规行(xing)为的(de)严重程度。
值得一提的(de)是，PingPong是一家全球跨境电商服务(wu)提供商，成(cheng)立(li)于2015年。除了航天电子这一第三方(fang)支付(fu)牌照外，PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美国 MTL牌照、香港 MSO牌照等。
“对于像PingPong这样为了跨境持牌而收购国内支付(fu)牌照的(de)公司来说，收购后仍需严格遵守国内的(de)合规要求，确保原有国内业务(wu)的(de)良(liang)性经营。从时间点来看， PingPong在(zai)2021年12月就完成(cheng)了对浙江航天电子机构的(de)收购。”王蓬博表(biao)示。
中国网财经记者就浙江航天电子具(ju)体违规事宜等，联系(xi)PingPong进(jin)行(xing)采访，截至发稿尚未收到回复。