“高价收购闲置银行卡、手(shou)机卡”“高薪兼职轻轻松松”“兼职采购日结，300元(yuan)一(yi)天”“无需(xu)抵押，无需(xu)征信(xin)，快速放款”……
面对(dui)花(hua)样百(bai)出、防不胜防的诱骗手(shou)法，公安机关呼吁群众提升识骗防骗意识。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月(yue)主题为(wei)“警惕诈骗新手(shou)法，不做电诈工具人”。各地各部门在全国范(fan)围内组织开展防范(fan)电信(xin)网络诈骗犯罪进社区、进农(nong)村、进家庭、进学校(xiao)、进企业宣传活动，增强群众识骗防骗意识，避免成为(wei)电信(xin)网络诈骗分子的“工具人”和“帮(bang)凶”。
诈骗手(shou)法不断翻新
万元(yuan)现金做成“鲜花(hua)”装进花(hua)盒，送给长辈做生日礼物；在“纪念日”定(ding)制蛋(dan)糕制造惊喜，内藏数(shu)万元(yuan)现金……噱头百(bai)出的“礼物”背后，有着什么(me)样的隐秘圈套？
“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定(ding)制礼盒等大(da)额消费需(xu)求后，以付款为(wei)由得到商家银行卡号，随后将卡号转发(fa)给电诈受害(hai)人。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍(shao)说(shuo)，“货款”其实就是电诈案件(jian)的赃款，电诈分子借此实现快速洗钱的目的。
近(jin)年来，公安部聚焦人民群众深恶痛绝的电信(xin)网络诈骗犯罪，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流(liu)”“拔钉”和打击缅北涉我电信(xin)网络诈骗犯罪等一(yi)系列行动，统筹推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明(ming)显成效，电信(xin)网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏(e)制。当前，电诈分子一(yi)方面想方设法逃(tao)避公安机关的打击，另一(yi)方面不断翻新诈骗方式和手(shou)法，犯罪形势依然严峻复杂(za)。
2023年，全国公安机关共立帮(bang)助信(xin)息网络犯罪活动、非法利用信(xin)息网络案件(jian)21.2万起，同比上升20.4%。电诈手(shou)法多种多样，电诈“工具人”也种类(lei)繁多。
何为(wei)电诈“工具人”？
“这是对(dui)帮(bang)助电诈团伙实施违法犯罪行为(wei)的相关人员(yuan)的统称。电信(xin)网络诈骗各环节都需(xu)要‘工具人’，有供卡类(lei)、金融支付工具类(lei)、转移案款类(lei)、提供通信(xin)技术支持类(lei)等不同类(lei)型的‘工具人’。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍(shao)说(shuo)，根据法律规定(ding)，如果(guo)“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮(bang)助信(xin)息网络犯罪活动罪、诈骗罪共犯。
据公安部刑侦局有关负责人梳理，在电诈犯罪链(lian)条中，电诈分子需(xu)要将诈骗钱款分散(san)转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃(tao)避公安机关追查。境外电诈分子通常远程(cheng)操控境内的手(shou)机等设备拨打诈骗电话，冒(mao)充境内号码。电诈分子还使(shi)用他人互联网账号，或冒(mao)用身(shen)份向亲友骗钱，或用来发(fa)布(bu)违规广告(gao)、推广引流(liu)信(xin)息。为(wei)完成上述(shu)违法犯罪行为(wei)，电诈分子大(da)肆收购、获取“两卡”和个人信(xin)息，发(fa)展“跑分”洗钱、推广引流(liu)等网络“黑灰产”，利用多种手(shou)段利诱蒙(meng)骗群众成为(wei)电诈“工具人”。
类(lei)型多样涉及面广
“工资(zi)日结！薪资(zi)300元(yuan)一(yi)天！美妆商场采购兼职招聘！”近(jin)日，浙江宁波(bo)的大(da)学生小美（化名）在网络上看到一(yi)则招聘广告(gao)。小美联系广告(gao)发(fa)布(bu)者(zhe)应聘，对(dui)方告(gao)诉小美：采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后按要求到商场采购，全程(cheng)有工作人员(yuan)带教，她只需(xu)要配合。
然而，待(dai)小美把打到自(zi)己银行账户的15万元(yuan)取现并交给“工作人员(yuan)”后，对(dui)方以“今日缺(que)货”为(wei)由让(rang)她回去等通知，随后就音信(xin)全无。小美领到了1500元(yuan)的报酬，但(dan)也等来了警察(cha)。她这才知道，取出的15万元(yuan)都是电诈分子骗来的钱款。
老年人也是电信(xin)网络诈骗犯罪团伙的目标(biao)群体。据统计，2023年，电信(xin)网络诈骗受害(hai)者(zhe)的平均年龄为(wei)37岁，18岁至40岁的占比为(wei)62.1%，41岁至65岁的占比为(wei)33.1%。
“您好，本基(ji)金由国务院扶(fu)贫办(ban)进行发(fa)放，全程(cheng)无须缴纳(na)任何费用……”今年2月(yue)，年逾60岁的刘某收到这样一(yi)条短信(xin)。刘某根据短信(xin)链(lian)接加(jia)对(dui)方为(wei)微信(xin)好友后，对(dui)方自(zi)称是政府部门工作人员(yuan)，刘某被确定(ding)为(wei)帮(bang)扶(fu)对(dui)象。之后，对(dui)方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子，需(xu)要大(da)量的银行流(liu)水以及最终清零的账户作为(wei)申请项。刘某在对(dui)方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定(ding)账户。很快，他的账户显示被冻结。当民警找上门时，他才如梦方醒(xing)。
在公安部6月(yue)25日公布(bu)的十大(da)高发(fa)电信(xin)网络诈骗类(lei)型中，冒(mao)充公检法及政府机关类(lei)诈骗手(shou)法位列其中。刷单返利、虚假网络投资(zi)理财、虚假购物服务、冒(mao)充电商物流(liu)客(ke)服、虚假征信(xin)等10种常见的电信(xin)网络诈骗类(lei)型发(fa)案占比近(jin)88.4%。
值得注意的是，十大(da)高发(fa)电信(xin)网络诈骗类(lei)型中，刷单返利类(lei)诈骗是发(fa)案量最大(da)和造成损失最多的诈骗类(lei)型，虚假网络投资(zi)理财类(lei)诈骗的个案损失金额最大(da)，虚假购物服务类(lei)诈骗发(fa)案量明(ming)显上升，已位居第三位。
增强识骗防骗意识
除了“帮(bang)扶(fu)款”外，贷款也会成为(wei)诱饵(er)。“马上放款，无需(xu)抵押，无需(xu)征信(xin)……”冒(mao)充金融机构工作人员(yuan)的电诈分子会假装操作贷款流(liu)程(cheng)，随后称贷款者(zhe)“银行流(liu)水太低”，需(xu)进行“银行流(liu)水包装”。其实，贷款者(zhe)的银行账户将被用于电诈洗钱。
虚假贷款类(lei)诈骗也是公安部公布(bu)的十大(da)高发(fa)电信(xin)网络诈骗类(lei)型之一(yi)。诈骗分子通过网站、电话、短信(xin)、社交平台等渠道发(fa)布(bu)“低息贷款”“快速到账”等信(xin)息，诱骗受害(hai)人前往咨询，后冒(mao)充银行、金融公司工作人员(yuan)联系受害(hai)人，谎称可以“无抵押”“免征信(xin)”“快速放贷”等，引诱受害(hai)人下载虚假贷款App或登(deng)录虚假网站，再以收取“手(shou)续费”“保证金”“代办(ban)费”等为(wei)由，诱骗受害(hai)人转账汇款。电诈分子还常以“刷流(liu)水验资(zi)”为(wei)由，诱骗受害(hai)人将其银行卡寄出，用于转移涉案资(zi)金。
2023年以来，各地各部门全力推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明(ming)显成效。公安部刑侦局有关负责人介绍(shao)说(shuo)，截至今年5月(yue)，全国共破(po)获电信(xin)网络诈骗案件(jian)54.3万起，抓获一(yi)大(da)批违法犯罪嫌疑人。打击缅北涉我电信(xin)网络诈骗犯罪取得历史性成就，4.9万名中国籍犯罪嫌疑人被移交我方，全国电信(xin)网络诈骗发(fa)案数(shu)和损失金额均下降30%，电信(xin)网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏(e)制。特别是缅北果(guo)敢“四大(da)家族”犯罪集团遭到毁(hui)灭性打击，一(yi)大(da)批境外诈骗窝点被成功铲除。
此外，国家反诈中心联合外交部领事保护(hu)中心和教育部留学服务中心制作推出《海外防范(fan)电信(xin)网络诈骗宣传手(shou)册》，有重点、有针对(dui)性地揭(jie)骗术、解案例、讲防范(fan)、发(fa)提示、出工具，进一(yi)步增强海外中国公民识骗防骗的意识。