“高价收购闲置银行卡、手机卡”“高薪兼(jian)职轻轻松松”“兼(jian)职采购日结，300元一天”“无需抵(di)押，无需征信，快速(su)放款”……
面对花样百出、防不胜防的诱(you)骗手法，公安机关呼吁群众提升识骗防骗意识。2024年“全民反诈在(zai)行动”集中宣传月主题为“警惕诈骗新手法，不做(zuo)电诈工(gong)具人(ren)”。各地各部门(men)在(zai)全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪进社区(qu)、进农村、进家庭、进学校、进企业(ye)宣传活动，增(zeng)强(qiang)群众识骗防骗意识，避免(mian)成(cheng)为电信网络诈骗分子的“工(gong)具人(ren)”和“帮(bang)凶”。
诈骗手法不断翻新
万元现金做(zuo)成(cheng)“鲜(xian)花”装进花盒，送给长辈做(zuo)生日礼物；在(zai)“纪念日”定(ding)制蛋糕制造惊喜(xi)，内藏数万元现金……噱头百出的“礼物”背后，有着什么样的隐秘圈套？
“这(zhe)是(shi)电诈分子的新型洗钱(qian)方式。电诈分子向(xiang)商家提出定(ding)制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家银行卡号(hao)，随后将卡号(hao)转发给电诈受害人(ren)。”公安部刑事侦查(cha)局有关负责人(ren)介绍说，“货款”其实就是(shi)电诈案件的赃款，电诈分子借此实现快速(su)洗钱(qian)的目的。
近年来(lai)，公安部聚焦人(ren)民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔(ba)钉”和打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪等一系列行动，统筹推进打防管控建各项(xiang)措施，打击治理工(gong)作取得明显成(cheng)效，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。当前，电诈分子一方面想方设法逃避公安机关的打击，另(ling)一方面不断翻新诈骗方式和手法，犯罪形势依然严(yan)峻复杂。
2023年，全国公安机关共立帮(bang)助信息网络犯罪活动、非法利(li)用信息网络案件21.2万起，同比上升20.4%。电诈手法多种多样，电诈“工(gong)具人(ren)”也种类繁多。
何为电诈“工(gong)具人(ren)”？
“这(zhe)是(shi)对帮(bang)助电诈团伙实施违法犯罪行为的相关人(ren)员的统称。电信网络诈骗各环节都需要‘工(gong)具人(ren)’，有供卡类、金融支付工(gong)具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工(gong)具人(ren)’。”公安部刑事侦查(cha)局有关负责人(ren)介绍说，根据法律规定(ding)，如果“工(gong)具人(ren)”具有犯罪的故意、过失，则构(gou)成(cheng)帮(bang)助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪共犯。
据公安部刑侦局有关负责人(ren)梳理，在(zai)电诈犯罪链条中，电诈分子需要将诈骗钱(qian)款分散转入多个层级的他人(ren)银行账户中，隐蔽诈骗钱(qian)款来(lai)源，逃避公安机关追(zhui)查(cha)。境外电诈分子通常(chang)远程操控境内的手机等设备拨打诈骗电话，冒充境内号(hao)码(ma)。电诈分子还使用他人(ren)互联网账号(hao)，或(huo)冒用身(shen)份向(xiang)亲友骗钱(qian)，或(huo)用来(lai)发布违规广告(gao)、推广引流信息。为完成(cheng)上述违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获(huo)取“两卡”和个人(ren)信息，发展“跑分”洗钱(qian)、推广引流等网络“黑灰产(chan)”，利(li)用多种手段利(li)诱(you)蒙骗群众成(cheng)为电诈“工(gong)具人(ren)”。
类型多样涉及面广
“工(gong)资日结！薪资300元一天！美妆商场采购兼(jian)职招(zhao)聘！”近日，浙江宁波(bo)的大学生小美（化名）在(zai)网络上看到一则招(zhao)聘广告(gao)。小美联系广告(gao)发布者(zhe)应聘，对方告(gao)诉小美：采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后按要求到商场采购，全程有工(gong)作人(ren)员带教(jiao)，她只(zhi)需要配合。
然而，待小美把打到自己银行账户的15万元取现并交(jiao)给“工(gong)作人(ren)员”后，对方以“今日缺货”为由让她回去等通知，随后就音信全无。小美领到了1500元的报酬，但也等来(lai)了警察。她这(zhe)才知道，取出的15万元都是(shi)电诈分子骗来(lai)的钱(qian)款。
老年人(ren)也是(shi)电信网络诈骗犯罪团伙的目标群体。据统计，2023年，电信网络诈骗受害者(zhe)的平均年龄为37岁，18岁至(zhi)40岁的占(zhan)比为62.1%，41岁至(zhi)65岁的占(zhan)比为33.1%。
“您好，本基金由国务院(yuan)扶贫办进行发放，全程无须缴(jiao)纳任何费用……”今年2月，年逾60岁的刘某收到这(zhe)样一条短信。刘某根据短信链接加(jia)对方为微信好友后，对方自称是(shi)政府部门(men)工(gong)作人(ren)员，刘某被确定(ding)为帮(bang)扶对象。之(zhi)后，对方称要将刘某包装成(cheng)“入不敷出”的样子，需要大量的银行流水以及最终清零(ling)的账户作为申请项(xiang)。刘某在(zai)对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定(ding)账户。很快，他的账户显示被冻结。当民警找上门(men)时(shi)，他才如梦方醒。
在(zai)公安部6月25日公布的十大高发电信网络诈骗类型中，冒充公检法及政府机关类诈骗手法位列其中。刷单返利(li)、虚假(jia)网络投资理财、虚假(jia)购物服务、冒充电商物流客服、虚假(jia)征信等10种常(chang)见的电信网络诈骗类型发案占(zhan)比近88.4%。
值得注意的是(shi)，十大高发电信网络诈骗类型中，刷单返利(li)类诈骗是(shi)发案量最大和造成(cheng)损失最多的诈骗类型，虚假(jia)网络投资理财类诈骗的个案损失金额最大，虚假(jia)购物服务类诈骗发案量明显上升，已位居第三(san)位。
增(zeng)强(qiang)识骗防骗意识
除了“帮(bang)扶款”外，贷款也会成(cheng)为诱(you)饵。“马上放款，无需抵(di)押，无需征信……”冒充金融机构(gou)工(gong)作人(ren)员的电诈分子会假(jia)装操作贷款流程，随后称贷款者(zhe)“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者(zhe)的银行账户将被用于电诈洗钱(qian)。
虚假(jia)贷款类诈骗也是(shi)公安部公布的十大高发电信网络诈骗类型之(zhi)一。诈骗分子通过网站、电话、短信、社交(jiao)平台等渠道发布“低息贷款”“快速(su)到账”等信息，诱(you)骗受害人(ren)前往咨询，后冒充银行、金融公司工(gong)作人(ren)员联系受害人(ren)，谎称可以“无抵(di)押”“免(mian)征信”“快速(su)放贷”等，引诱(you)受害人(ren)下载虚假(jia)贷款App或(huo)登录虚假(jia)网站，再以收取“手续费”“保证(zheng)金”“代办费”等为由，诱(you)骗受害人(ren)转账汇款。电诈分子还常(chang)以“刷流水验资”为由，诱(you)骗受害人(ren)将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。
2023年以来(lai)，各地各部门(men)全力推进打防管控建各项(xiang)措施，打击治理工(gong)作取得明显成(cheng)效。公安部刑侦局有关负责人(ren)介绍说，截(jie)至(zhi)今年5月，全国共破获(huo)电信网络诈骗案件54.3万起，抓获(huo)一大批违法犯罪嫌疑人(ren)。打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪取得历史性(xing)成(cheng)就，4.9万名中国籍犯罪嫌疑人(ren)被移交(jiao)我方，全国电信网络诈骗发案数和损失金额均下降30%，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。特别是(shi)缅北果敢“四大家族(zu)”犯罪集团遭到毁灭性(xing)打击，一大批境外诈骗窝点被成(cheng)功铲除。
此外，国家反诈中心联合外交(jiao)部领事保护中心和教(jiao)育部留学服务中心制作推出《海外防范电信网络诈骗宣传手册》，有重点、有针对性(xing)地揭骗术、解案例、讲防范、发提示、出工(gong)具，进一步增(zeng)强(qiang)海外中国公民识骗防骗的意识。